大成南宁律师熊潇敏

利用POS机为他人非法套现270余万,济南两男子被判刑

作者:南宁律师    来源:人民法院报

时间:2017-7-19 16:15:41    联系律师:13878124891

  摘要:近日,山东省济南市历下区人民法院一审审结一起利用POS机为他人非法套现案。被告人郭某和张某以虚假的证明资料申领了8台POS机,为他人非法套现金额共计270余万元,被以犯非法经营罪分别判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金12万元和6万元。
 
  法院经审理查明,2013年12月,被告人郭某、张某为实施信用卡预授权套现行为以牟取利益,先后以自己的或借用他人的身份证、使用虚假材料,向有关银行申请在交易中可以进行115%的POS机预授权业务,然后郭某、张某以济南市高新区某租车服务部、济南市历下区某商务酒店等8家单位的名义,向上海某数据服务有限公司分别申领了8台POS机。后被告人郭某、张某以收取手续费为条件,在无真实交易的情况下,在不同的地点、分别在上述POS机上为多个信用卡持卡人利用预授权业务非法套取银行资金;同时,为了规避信用卡大额交易的有关限制,被告人郭某、张某将上述POS机相互借给对方交叉使用,用于为他人提供有偿信用卡预授权套现服务。2013年12月至2014年1月,在不到半个月的时间内,被告人郭某单独或伙同张某等人采取上述方法,为他人非法套现金额共计147万余元,被告人郭某从中赚取了11.6万余元的手续费;被告人张某单独或伙同郭某等人采取上述方法,为他人非法套现金额共计123万余元,被告人张某从中收取了5.8万余元的手续费。
 
  后在公安部门对银行系统反映的线索进行核查时,郭某、张某自动投案,并如实供述了自己的犯罪事实。该案审理期间,被告人郭某主动缴纳罚金8万元,被告人张某主动缴纳罚金6万元。
 
  法院审理认为,被告人郭某、张某违反国家规定,以虚构交易的方式,使用销售点终端机具刷卡套现并从中牟利,非法从事资金支付结算业务,其行为构成非法经营罪。郭某、张某主动到案,能如实供述其犯罪事实,辩护人对于二被告人系自首的辩护意见,法院予以采纳;辩护人关于被告人郭某、张某积极缴纳罚金,建议从轻处罚的辩护意见,法院予以采纳。
 
  据此,法院依法作出上述判决。
 
  (王继学)

大成南宁律师

·首席律师:熊潇敏
·所内职务:高级合伙人/执行主任
·工作经历:10年法官+13年律师
·加我微信:xxmlawyer
·咨询电话:13878124891



下篇 :石油大学教授被控贪污科研经费323万 虚开8张银行卡
上篇 :男子利用伪基站群发广告 两天导致4万余用户通信中断
Tags:非法经营罪

咨询南宁律师熊潇敏
相关阅读: